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新西兰金融市场管理局(FMA)

http://fma.govt.nz
总评分
84.0分
  • 成立时间:2011年
  • 机构类型:政府监管
  • 监管外汇:监管

纠错建议

外汇监管提示

据FMA官网资料查询,新西兰金融市场管理局(简称“FMA”)监管杠杆式外汇交易提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“Derivatives Issuer”(衍生品发行人)牌照。


1.新西兰对杠杆式外汇的定义:外汇交易是指买卖外国货币。人们在外汇交易中,要么通过押注货币币值的变化来快速获利,要么为外汇交易支付一定成本(称“对冲”)。


2.你可以通过以下方式进行外汇交易:

(1)持有外汇银行账户,在预期外币兑本币(纽币)时币值上涨时购置外汇;

(2)基于两种货币的兑换利率,通过持牌衍生品发行人买卖合约。合约可包括:远期,掉期,期权,差价合约(CFDs)以及保证金外汇合约。

受监管公司名单

受监管的持牌外汇经纪商共22
公司全称 简称 监管号 监管状态
IG Markets Limited IG FSP18923 监管中
CLSA PREMIUM NEW ZEALAND LIMITED 昆仑国际 FSP1762 监管中
Direct FX Limited Direct FX FSP16781 监管中
FIRMA Foreign Exchange Corporation (NZ) Limited FIRMA Foreign Exchange Corporation FSP69401 监管中
Forex Limited Forex Limited FSP4041 监管中
ANZ BANK NEW ZEALAND LIMITED ANZ BANK NEW ZEALAND FSP36405 监管中
ASB Bank Limited ASB Bank FSP29003 监管中
Bank of New Zealand Bank of New Zealand FSP25101 监管中
Centurion Finance Limited Centurion Finance FSP43662 监管中
BLACK BULL GROUP LIMITED BLACK BULL FSP403326 监管中

机构简介

机构性质:政府机构

机构介绍:新西兰Financial Markets Authority(简称FMA),成立于2011年。2014年开始,FMA依据《金融市场行为法案2013(FMC Act)》正式进行运作。FMA与新西兰储备银行RBNZ、新西兰财政部以及商务部、创新就业部门共同组成新西兰金融监管机构委员会。此外,FMA是国际证券委员会IOSCO成员之一。

作为新西兰政府机构,FMA负责执行证券、金融报告以及公司法,使其适用于金融服务和证券市场。同时,FMA监管证券交易、金融顾问及经纪商、审计师、信托人及发行人。FMA与新西兰储备银行RBNZ共同负责监管指定结算系统。


机构职能:

(1)审核及颁发金融服务机构营业许可

(2)监督金融服务机构运营,接受投资者对金融机构的投诉

(3)调查及执法,例如针对提供虚假信息的金融机构,FMA有权吊销其执照

(4)政策及引导,提供信息以协助公司依法展开金融活动

(5)教育与普及,FMA与社会组织合作帮助投资者远离金融欺诈,做出正确的投资决定


FMA与FSP:

新西兰FSP全称为Financial Service Providers(金融服务企业),是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR,即Registrar of Financial Service Providers(注册金融服务企业)。

凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织,均需要合法的FSP注册与申报。但是FSP并不代表监管,只是相当于普通的工商注册号。

新西兰FMA全称为Financial Markets Authority New Zealand,是新西兰外汇行业的最高金融机构。

根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”,受新西兰监管的合规外汇交易商,都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。


联系方式:

电话:64 3 962 2698 (周一~周四 8:30--17:00,周五9:00--17:00)

传真:64 9 300 0499

邮箱:questions@fma.govt.nz

地址:Financial Markets Authority,DX Box CX10033,PO Box 106 672, Auckland 1143,New Zealand

牌照申请

申请要求

外汇经纪商需要满足以下条件方可获得“衍生品发行人”牌照:

1.禁止与无照金融机构进行交易

2.外包:用于运营金融衍生品所外包的配套系统/合作商需符合标准,并与公司签订法定绑定协议

3.记录:必须保存运营的所有相关记录用以审核

4.监管反馈:必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息

5.合规性:公司系统、政策、流程等必须一直适当并有效

6.监督机制:监督合规机制必须等同或由于FMA建议

7.争议解决机制:需要具备完善稳定(至少等同或优于FMA提议)的争议解决机制

8.提供现金流报告

9.有形净资产需要始终保持100万纽币以上

10.需要具备完善的风险控制机制

11.需要具备合格审计员,提交鉴证报告以及净资产报告

12.向客户提供合适的产品

牌照费用

牌照类型

监管细则

监管查询

1、监管查询流程

第一步:在FX110网(www.fx110.uk) 首页左上角防骗查询下拉列表中选择“新西兰FSP查询”,访问FSP查询地址:https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/


第二步:打开FSP查询,链接为https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/,输入FSP号或者公司名称

第三步:查看FSP的金融服务处是否有写衍生品发牌机构FMA,若无,则该公司无金融衍生品权限,没有零售外汇权限。

无FMA授权的FSP查询结果页面:


FMA授权的FSP查询结果页面:


注:根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”,受新西兰监管的合规外汇交易商,都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。如下图:

监管投诉

第一、可投诉情况

1.新西兰FMA监管授牌的金融市场、企业和个人;

2.非法投资计划;

3.新西兰注册的空壳公司:这类公司通常在网上提供外汇保证金交易和商品保证金交易,并宣称受到新西兰FMA监管,事实上不受监管;

4.与交易相关的误导和欺诈行为:发生在2014年4月1日之前的请投诉至新西兰商务委员会,2014年4月1日之后的投诉至新西兰FMA;

5.未注册的金融服务提供商;

6.虚假投资广告;

7.新西兰FMA的不足。


第二:FMA投诉步骤

1.审核

新西兰FMA会查看所有投诉,但不会受理每一起投诉。新西兰FMA会根据合规制度和执行优先级决定是否深入调查投诉,同时会考察投诉的问题是否会损害整个市场,如影响范围有多广。

2.受理

新西兰FMA会在2个工作日内回复投诉,同时会在10个工作日内更新投诉处理情况,是否进一步处理投诉、转交其他机构还是结束投诉。

普通咨询会在2个工作日内受理,20个工作日内收到回复。

3.采取措施

依据被投诉者违反的条例,我们采取相应的处罚措施。

4.无法制措施

新西兰FMA根据监管政策和资源决定不对投诉事件采取措施,新西兰FMA会及时告知投诉人并结束投诉。


第三、FSCL纠纷处理

FSCL是非营利性外部争端解决机构,独立、公平、免费为消费者处理对金融服务提供商的投诉。

FSCL是非政府机构,不监管任何金融机构和自律组织,处理金融服务纠纷时不走法律程序。

对象:非银行借贷机构、保险经纪商、金融顾问机构、信用合作社、建筑协会、抵押贷款机构、证券交易商等。

1. 联系方式

电话:0800 347 257

传真:04 472 3728

邮箱:complaints@fscl.org.nz

邮寄地址:PO Box 5967, Wellington 6145

2. 投诉流程

(1)确认投诉的公司是否为FSCL成员,查询链接:http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors

(2)在FSCL介入调查之前,应先与被投诉公司联系,双方协商解决投诉。投资者可以直接投诉至提供服务的公司,也可要FSCL代转达投诉。

(3)若对处理结果不满意、被投诉的公司拒绝处理或在40个工作日内未解决投诉,可直接联系FSCL并提交投诉表格。

在线投诉:http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

下载PDF投诉表格:http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf

(4)邮件中需附上:投诉人认为金融公司的不当之处、哪些行为给投诉人带来了损失以及最终诉求。

(5)调解过程:

A. FSCL在公开投诉前,需征求投诉人同意;

B. 与投诉人协商解决方案;

C. 与被投诉公司交涉,要求公司在10-20个工作日内给到答复;

D. 如果投诉超出FSCL条例规章范围,将无法做出裁决;


第四、FDR纠纷处理

FDR是一家免费服务机构,其职能是解决投资者与金融服务和咨询提供商之间的纠纷。

金融服务商是指提供了这些服务的机构:金融咨询、贷款、预支工资、借贷,或者分期付款购物。金融咨询可以包括关于保险、抵押、或退休计划方面的咨询。

1. 联系方式

电话:0800 78 88 77(可要求语言服务) /  64 4 910 9952

传真:04 918 4901

邮箱:enquiries@fdr.org.nz

地址:Freepost 231075,PO Box 2272,Wellington 6140

2. 投诉须知

在寻求FDR的帮助之前,请先了解以下情况:

(1)该金融服务商是否是 FDR 的成员

查询链接:https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

(2)是否已向金融服务商投诉

首先必须先向金融服务商投诉,处理期限为3个月。若对结果不满意,可投诉至FDR。

3. 相关链接

在线投诉:https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/

投诉表格下载(PDF):https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf

相关链接

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